Investiții în IPO-uri cu 20/20 Hindsight Captând oportunitatea Big-Wave

Același lucru este valabil și pentru investiții. Sigur, ar trebui să alocați bani în index sau fonduri mutuale. Dar uneori, plătește să-ți asumi riscul. Uneori, este bine să se leagănă pentru garduri. Cheia este să vă asigurați că nu vă pierdeți tricoul.

Randamentul riscului este un compromis. Cu cât este mai mare riscul, cu atât este mai mare recompensa potențială. Dar chiar și surferii cu valuri mari iau măsuri de precauție pentru a-și reduce riscul de rănire. Și ca investitor, nu vrei să îți pui toate ouăle într-un singur coș.

Iată o privire mai atentă la unele dintre investițiile care au făcut valuri mari până în prezent și ce puteți afla din exemplele lor.

Intrați la parter

Dacă sperați să faceți o avere, probabil ați luat în considerare investiția într-o ofertă publică inițială a companiei sau IPO. IPO-urile sunt atrăgătoare. Este pentru prima dată când o companie privată oferă capitaluri proprii publicului. Aceste companii vând adesea produse sau servicii care au câștigat popularitate într-o perioadă scurtă de timp. Pentru unii, IPO-urile reprezintă șansa de a investi în următoarea mare companie.

Cu toate acestea, există dezavantaje de luat în considerare. Întrucât acestea sunt firme tinere, nu au un bilanț lung, iar multe au echipe de conducere fără experiență. Nu toate IPO-urile sunt în concordanță. Este un sul de zaruri. Inevitabil, vor fi câștigători și învinși.

Startup-uri cu profil înalt precum Uber, Spotify și Slack au devenit recent public. Oare dintre acestea vor genera profituri puternice în viitor? Vor fi chiar în jur de 10 ani de acum încolo? Numai timpul va spune.

Dar dacă ai fi fost un investitor timpuriu în unele dintre cele mai iconice companii de astăzi? Câți bani ai avea?

Pentru a afla, am calculat cât ar fi crescut o investiție inițială de 1.000 de dolari în diferite acțiuni ale companiei. Este vorba despre companii ale căror mărci sunt atât de omniprezente încât este aproape imposibil să mergi o zi fără să folosești unul dintre produsele sau serviciile lor. Am presupus că dividendele pe acțiuni nu au fost reinvestite. Pentru consecvență, am ajustat toate prețurile acțiunilor pentru divizări. De asemenea, am inclus bitcoin în analiza noastră, urmărind valoarea acestuia la începutul anului 2011.

Datele arată puterea timpului. Se plătește să rămână cu afaceri bune pe termen lung. În timp ce companiile de tehnologie au cea mai mare rată anuală de creștere compusă, mărcile care au fost în jurul cel mai îndelungat generează cel mai mare randament total.

Acțiuni în valoare de o mie de dolari în Walt Disney în 1957 ar valora 7,6 milioane de dolari astăzi. Prin comparație, o investiție inițială de 1.000 de dolari în Coca-Cola în 1919 ar valora aproape 12,7 milioane de dolari. Și asta nu ține cont de reinvestirile de dividende din oricare dintre acțiuni. Potrivit unei declarații procura Coca-Cola, o parte din acțiunile sale comune, cumpărate cu 40 de dolari în 1919, ar fi fost în valoare de 9,8 milioane de dolari în 2012 dacă plata dividendelor ar fi reinvestită anual. Aceasta este o rată anuală de creștere de 14,3%. Dacă extrapolăm proiecțiile până în 2019, o persoană care a investit 1.000 USD în IPO Coca-Cola ar avea acum peste 620 milioane USD cu reinvestiri de dividende..

Uneori, merită să fii și norocos. Cu 1.000 de dolari, ați fi putut cumpăra 3.333 de bitcoins în ianuarie 2011. La 30 august 2019, aceasta ar valora peste 32 de milioane de dolari.

Purtați o criză economică

Calculele de mai sus sunt un exercițiu de gândire interesant, dar majoritatea oamenilor nu au avut ocazia să investească în aceste IPO. Unele dintre aceste afaceri au fost lansate cu mulți ani în urmă, înainte ca persoana obișnuită să investească sau să economisească pentru pensionare. De exemplu, Johnson & Johnson au intrat în public în 1944 în timpul celui de-al doilea război mondial. Coca-Cola a devenit publică în urmă cu un secol în timpul celui de-al doilea mandat al lui Woodrow Wilson în funcția de președinte.

Pentru majoritatea dintre noi, 10 ani este un orizont de timp mai rezonabil de luat în considerare. Este suficient de lung pentru a reflecta asupra rezultatelor alegerilor anterioare recente. Deci, ce s-a întâmplat acum 10 ani? Cea mai severă recesiune economică de la Marea Depresiune a afectat piețele financiare.

Au trecut mai bine de un deceniu de la Marea Recesiune. În acest timp, piața bursieră a fost pe cea mai lungă serie de câștiguri neîntrerupte din istoria americană. S&P 500 a crescut cu peste 350%, iar economia s-a extins. Și, în consecință, investitorii au câștigat mulți bani.

Dar multe persoane erau nervoase să-și riște banii atunci când piața a fost rezervată. Activele imobiliare și-au pierdut valoarea, piețele globale au fost în cădere liberă și multe companii au ieșit din activitate. A fost o perioadă tulburătoare și mulți oameni și-au scos banii de pe piață.

Warren Buffett, unul dintre cei mai de succes investitori din istorie, a spus cândva:

El are dreptate. Hindsight este 20/20, mai ales când vine vorba de decizii financiare. Este mult mai ușor să cumpărați prețuri mici și să vindeți ridicat după ce cunoașteți rezultatul. Dar dacă te-ai putea întoarce în timp și investi atunci când piața bursieră a fost închisă? Câți bani ai avea astăzi?

Pentru a afla, am calculat cât ar fi crescut o investiție inițială de 1.000 USD de la 31 august 2009 până la 30 august 2019 folosind date istorice de la Yahoo Finance.

O investiție în Netflix ar fi crescut cu un factor de 47. Netflix are acum un plafon de piață de aproximativ 130 miliarde de dolari. Nu este rău pentru o companie care s-a oferit să se vândă la Blockbuster pentru 50 de milioane de dolari în 2000. La doar 13 ani mai târziu, Blockbuster și-a închis magazinele, în timp ce 76% din gospodăriile americane circulă acum pe Netflix.

Sursa: Cloud Technology Partners

Amazon are al doilea cel mai mare randament al companiilor pe care le-am analizat. O investiție inițială de 1.000 de dolari în Amazon în 2009 ar valora astăzi aproape 22.000 de dolari. Acest lucru nu este surprinzător atunci când aveți în vedere cât de mult s-a extins compania dincolo de rădăcinile sale de comerț electronic. În ultimii 10 ani, Amazon a intrat în multe verticale noi, cum ar fi retail, cloud computing, streaming video, servicii de livrare și robotică.

Chiar și companii consacrate, cum ar fi McDonald's, Walt Disney, Microsoft și Nike, au depășit S&P 500. Acestea sunt companii pe care majoritatea investitorilor le atrag pentru stabilitatea și plata dividendelor. Se arată că nu trebuie să vă asumați întotdeauna o cantitate mare de risc pentru a genera un randament puternic. Dacă l-ai fi jucat în siguranță investind în aur sau într-o notă de 10 ani din Trezoreria Statelor Unite, prin comparație, ai fi redus în mod semnificativ S&P 500.

Cuvânt final

Recoltarea stocurilor nu este ușoară. Conform unui raport Innosight, compania medie va dura doar 12 ani pe S&P 500 până în 2027. De aceea, majoritatea oamenilor investesc mai bine în indice sau fonduri mutuale. Cu toate acestea, dacă aveți câteva economii suplimentare pe care doriți să le câștigați, este bine să investiți în companii individuale.

Doar nu riscați bani pe care nu vă puteți permite să pierdeți. Pentru fiecare persoană care a început mai devreme pe Apple, există o poveste cu cineva care și-a pierdut banii investind în Blackberry.

Care este cea mai bună investiție pe care ai făcut-o? Care companie credeți că va fi următorul Netflix sau Amazon?