Ce este un fond mutual mutual?
Un fond mutual mutual este exact ceea ce implică numele. Un fond mutual de obligațiuni este conceput pentru cineva care dorește să investească în principal în obligațiuni și alte titluri de creanță în loc de acțiuni.
Există multe tipuri de fonduri de obligațiuni
Există multe tipuri de fonduri mutuale de obligațiuni din care pot alege investitorii. Fondurile de obligațiuni municipale investesc în titluri de creanță emise de guvernele locale și de stat pentru a plăti proiecte publice locale, cum ar fi poduri, școli, autostrăzi și alte lucrări publice. Fondurile de obligațiuni corporative sunt constituite din obligațiuni emise de corporații ca datorii pentru cheltuieli de exploatare și alte achiziții. Spre deosebire de titlurile deținute de guvernul american și fondurile de obligațiuni municipale, obligațiunile dintr-un fond de obligațiuni corporative nu sunt susținute de nicio instituție guvernamentală. În schimb, valoarea lor este la fel de puternică ca și compania care a emis obligațiunea și probabilitatea rambursării respectivei companii. Fondurile de obligațiuni internaționale investesc în obligațiuni emise de guverne și corporații străine, iar fondurile de valori mobiliare convertibile investesc în obligațiuni care pot fi convertite în acțiuni.
Fondurile mutuale de obligațiuni reduc riscul
Fondurile mutuale de obligațiuni gestionează grupuri de investiții care investesc în principal în obligațiuni și alte instrumente de creanță. Acestea sunt considerate strategii de investiții pasive pentru investitori și oferă un flux de venituri stabil și consistent. Istoric, rata rentabilității obligațiunilor merge invers cu rata de rentabilitate a acțiunilor. Deci, atunci când stocurile sunt în scădere, obligațiunile și fondurile mutuale de obligațiuni tind să obțină un randament decent comparativ. Obligațiunile oferă un bun mijloc de diversificare pentru investitorii de acțiuni pentru a ajuta la eliminarea ascensiunilor și neplăcerilor pieței bursiere.
De ce fondurile de obligațiuni sunt mai bune decât achiziționarea de obligațiuni individuale
Puteți cumpăra obligațiuni individuale sau puteți cumpăra acțiuni din fonduri mutuale de obligațiuni. Ambele metode au propriile avantaje distincte. Dar, fondurile mutuale de obligațiuni sunt mai ușor de cumpărat și mulți plătesc dividende lunare în comparație cu majoritatea obligațiunilor individuale care au adesea plăți semianale. Fondurile mutuale de obligații permit, de asemenea, unui investitor să investească sume lunare sistematice mici și să ofere un activ ușor să cumpere, să vândă și să tranzacționeze pe piața deschisă. Astfel, fondurile mutuale de obligațiuni sunt de obicei o abordare excelentă pentru investitori mai mici.
Ce trebuie să căutați la cumpărarea unui fond de obligațiuni
Există mulți factori pe care ar trebui să îi luați în considerare atunci când căutați fondul de obligațiuni perfecte pentru a cumpăra. Agențiile de rating de obligații evaluează obligațiunile cu o combinație de scrisori precum AAA, AA, B și multe altele, în funcție de agenția de rating pe care o utilizați. De obicei, cu cât A este mai bine. Evaluările A, AA, AAA și BBB semnalează calitatea investițiilor și literele BB, B, C sau mai slabe sunt de obicei obligațiuni de calitate non-investiție. Cu cât este mai mare ratingul, cu atât va fi mai scăzut randamentul obligațiunii. De asemenea, rețineți că obligațiunile cu randament ridicat nu echivalează neapărat cu un risc ridicat, mai ales atunci când investiți prin fonduri mutuale de obligațiuni. La fel ca majoritatea fondurilor mutuale, rata de rentabilitate a investitorului depinde de mediul economic și de capacitatea administratorului fondului care alege în ce obligațiuni va investi fondul.
Cuvânt final
În iunie 2010, s-au investit aproximativ 2 trilioane de dolari în fonduri mutuale de obligațiuni guvernamentale corporative și federale și s-au investit 500 de milioane de dolari în obligațiuni municipale. În ultimul an calendaristic, valoarea activelor investite în fonduri mutuale de obligațiuni a continuat să crească într-un ritm uriaș, deoarece investitorii au căutat randamentul și siguranța atractive găsite în titlurile cu venituri fixe pe termen lung. Înțelegerea un pic despre obligațiuni și fonduri mutuale de obligațiuni vă va ajuta să vă asigurați că aveți un portofoliu de investiții bine diversificat, care vă poate ajuta să anulați ascensiunile unei piețe turbulente.
