Ce sunt stocurile de cipuri albastre - investiții în acțiuni care plătesc dividende cu randament ridicat

S-ar putea să răspundeți, „Hmm, interesant”. Dar s-ar putea să vă gândiți: „Ce naiba sunt stocurile de cipuri albastre?” Ei bine, mă bucur că ai întrebat.

În acest articol, voi trece peste ceea ce este exact un stoc de cipuri albastre și voi oferi sfaturi despre cum puteți investi în siguranță în ele și vă puteți maximiza rentabilitatea.

Ce sunt stocurile de cipuri albastre?

Într-un set de cipuri de poker, cipurile albastre merită de obicei cele mai multe. De aceea, pe piața bursieră, companiile de înaltă calitate, care sunt mari și de încredere, sunt denumite „stocuri de cipuri albastre”. În timp ce aceste companii s-ar putea să nu se extindă la fel de rapid în raport cu întreprinderile noi și emergente, acestea au, de regulă, un sprijin fiscal mai mare la economiile nefavorabile și la piețele de suport. Astfel, sunt privite ca investiții mai sigure decât stocurile de creștere mai mică.

Acești lideri de piață plătesc adesea o parte din câștigurile obținute sub formă de dividend în numerar către acționari. De ce? Unul dintre motive este acela că atrage investitorii cu venituri care caută dispersii regulate de numerar plătite la fel ca o bancă cu dobânzi. Un alt motiv este că, deoarece cipurile albastre sunt companii uriașe, pot exista mai puține oportunități de a investi câștiguri obținute. În loc să stea pe o grămadă de numerar, aceștia pot recompensa acționarii cu dividende.

Este un dividend cu randament ridicat un lucru bun?

Dacă un dividend reprezintă suma de bani plătită acționarilor, nu ți-ai dori cel mai mare randament posibil? Absolut! Dacă ai avea alegerea fără riscuri de a alege un dividend anual de 10% față de un randament de 3%, cel mai mare randament al dividendului ar fi întotdeauna alegerea mai bună în obținerea venitului pasiv. Însă stocurile de cipuri albastre care plătesc dividende nu sunt lipsite de risc, în ciuda faptului că sunt companii mari și profitabile.

Când o companie oferă venituri de dividende anormal de mari, trebuie să vă întrebați următoarele:

1. Această plată este durabilă?
2. Ce efect are strategia lor de dividende asupra prețurilor acțiunilor?
3. Interpretez corect randamentele dividendului?

Având în vedere aceste trei puncte, să trecem în revistă câteva sfaturi atunci când vine vorba de investiții de venituri.

1. Asigurați-vă că compania are o anumită creștere
Pentru a stabili dacă o companie este în creștere, puteți analiza câștigurile pe acțiune (EPS) pe o fereastră de 5 sau 10 ani - care este unul dintre principalii factori de luat în considerare atunci când cumpărați un stoc. Dacă veniturile totale s-au erodat de-a lungul timpului, ar trebui să aveți în vedere dacă dividendul este durabil. Dacă veniturile se micșorează, atunci prețul acțiunii este probabil să urmeze. În ciuda unei întreprinderi care păstrează randamentul dividendelor, plata venitului dvs. va scădea proporțional cu o scădere a prețului acțiunii dacă veniturile scad pe o perioadă lungă de timp.

O creștere a veniturilor ar trebui să fie susținută de o creștere a veniturilor. Există multe modalități de a umfla artificial câștigurile pe perioade scurte de timp, cum ar fi rambursări de acțiuni, plăți speciale unice sau prin creșterea procentului profitului net. Dar dacă veniturile nu cresc, creșterea câștigurilor nu poate fi durabilă.

2. Nu analizați randamentele de dividend de urmărire
Atunci când căutați un dividend cu un randament ridicat care plătește stocuri de cipuri albastre, asigurați-vă că vă uitați la randamentele viitoare, în loc de cele mai vechi. De ce?

Uneori, o acțiune va plăti un dividend unic, care este foarte mare. S-ar putea să nu o mai facă niciodată. Dacă comparați plata anterioară cu prețul acțiunilor curente, se poate părea că compania returnează sume exorbitante acționarilor lor. Imaginați-vă dezamăgirea de a cumpăra un astfel de stoc doar pentru a descoperi că nu au intenția de a plăti astfel de dispersii de fonduri acum sau în viitorul previzibil.

Randamentele de urmărire arată foarte ridicat atunci când comparăm plățile istorice cu scăderea prețurilor acțiunilor. De exemplu, compania XYZ a tranzacționat anterior la 100 USD pe acțiune. Au plătit 5 dolari pe acțiune într-un dividend anual, care a fost un randament de 5 la sută. Compania a fost apoi zguduită de un scandal și prețurile acțiunilor au scăzut la 20 de dolari pe acțiune. Comparând un dividend trecut de 5 dolari cu prețul curent de 20 USD, se pare că acestea plătesc randamente de 25 la sută. Dar dacă această companie rănită ar alege să plătească deloc un dividend, probabil că va menține un randament de 5 la sută în funcție de prețul acțiunilor curente. Dezamăgirea ta se va agrava doar cu pericolul scăderii prețului acțiunii, dacă vei căuta randamente mari în toate locurile greșite.

3. Asigurați-vă că compania economisește câștiguri câștigate
Unele companii vor plăti acționarilor 100% din profitul lor reținut. Procentul de câștig pe care îl plătesc este cunoscut sub numele de rata de plată. Un raport de plată de 100% poate părea un beneficiu, dar poate fi o sabie cu două tăișuri.

Atunci când prețurile acțiunilor cresc mai repede decât câștigurile (sau raportul preț-câștig crește), compania va trebui să crească procentul câștigurilor pe care le plătesc pentru a menține randamentele. Dacă plătesc deja 100% din câștigurile obținute, compania are doar una dintre cele două opțiuni:

1. Continuați să plătiți câștiguri de 100% în timp ce randamentul scade
2. Plătiți mai mult de 100% prin scăderea în câștigurile anterioare

Prima opțiune va reduce randamentul, în timp ce cea de-a doua va eroda valoarea intrinsecă a companiei - ca să nu mai vorbim de faptul că aceasta nu este durabilă; nimeni nu poate plăti mai mult decât câștigă foarte mult timp.

4. Găsiți dividende mari și durabile
O comandă rapidă pe care o folosesc pentru a găsi stocuri de venituri destul de sigure este examinarea indexului aristocraților Dividend S&P 500. Standard și Poor's aleg companii din S&P 500, care este cunoscută pentru a fi companii de top pe piețele de top. Pentru a fi incluse în indicele Aristocrats de dividend S&P 500, companiile trebuie să aibă dividende crescute în fiecare an în ultimii 25 de ani, să fie extrem de lichide și să aibă o capitalizare mare a pieței.

Cuvânt final

Indiferent dacă utilizați software de filtrare pentru a găsi stocuri de venituri adecvate sau căutați elementele constitutive ale unui indice precum aristocrații S&P 500 Dividend, ar trebui să vă efectuați diligența cu un randament ridicat care plătește stocuri de cipuri albastre pentru a asigura sustenabilitatea. Faceți cercetarea dvs. pentru a afla dacă plata este durabilă, ce efect are strategia lor de dividende asupra prețurilor acțiunilor și asigurați-vă că interpretați corect randamentele dividendului..

Investiți în acțiuni de cipuri albastre care plătesc dividende? Cum au fost experiențele tale??