Investiția activă este potrivită pentru tine?

Investiții cu fonduri mutuale

Cea mai populară investiție pentru investitorii activi este un fond mutual. Majoritatea fondurilor vândute de companiile cu fonduri mutuale sunt administrate în mod activ. Majoritatea conturilor de pensionare și a conturilor de intermediere sunt alcătuite din fonduri mutuale gestionate activ. Un fond gestionat activ este un fond în care un manager cumpără și vinde regulat investiții. Investitorul activ își propune să depășească un indice specific al pieței bursiere, precum S&P 500 sau Dow Jones. Un administrator de fond dintr-un fond gestionat activ poate reechilibra fondul cât mai des o dată pe trimestru. Investitorii activi consideră că piața bursieră este ineficientă și că pot beneficia de ineficiențele sale prin achiziționarea de valori mobiliare atunci când sunt subevaluate.

Să zicem că ați cumpărat un fond valoric. Acest fond ar achiziționa, de regulă, acțiuni în afara favorului din diferite sectoare pe care administratorul fondului consideră că le vând cu reducere. Administratorii de fonduri de valoare, precum Bruce Berkowitz, au reușit să investească în active extrem de afectate. Berkowitz a depășit în mod constant indicele S&P 500 în ultimii 10 ani.

Investiții cu acțiuni individuale

Stocurile individuale sunt un alt mijloc popular de investiții pentru investitorii activi. Unul dintre cei mai mari susținători ai unei strategii de investiții active este Jim Cramer. Filozofia lui Cramer este că investitorul activ ar trebui să preia controlul viitorului său, abandonând investițiile pasive. Investitorii pasivi au o strategie de „cumpărare și reținere”; investitorii activi au o strategie „cumpără și fac temele”. Se numește strategie „cumpărați și faceți temele”, deoarece investitorii activi trebuie să-și cerceteze investițiile citind și analizând situațiile financiare. În mod surprinzător, Warren Buffett este el însuși un investitor activ! Așa este, Buffett cercetează și investește activ în companii care consideră că reprezintă o valoare convingătoare. Este important să ne amintim că Buffett este un investitor activ și nu un comerciant activ.

Avantajele investițiilor active

1. Investiția activă permite investitorilor să profite rapid de sectoarele pieței subevaluate.
2. Investiția activă oferă potențialul pentru profituri și profituri mai mari decât fondurile de piață și indice.
3. Investiția activă oferă un control mai mare asupra unei investiții.

Dezavantajele investițiilor active

1. Investiția activă poate avea comisioane și cheltuieli de gestionare mult mai mari decât alte investiții.
2. Investiția activă poate oferi venituri mai impozabile, lăsându-vă supus mai multor impozite.
3. Investițiile active pot slaba piața datorită strategiilor de investiții slabe.

Deci, care este cea mai bună abordare? O abordare combinată este cea mai bună opțiune. Investiția pasivă și investiția activă ar trebui să aibă un loc în strategia de investiții a fiecărui investitor.

• Începeți cu un fond index sau ETF. Fondurile index pot fi o ancoră pentru portofoliul dvs. oferind portofoliului dvs. diversificare.
• Adăugați un fond mutual mutual gestionat activ. Asigurați-vă că alegeți un bun administrator de fonduri cu un istoric solid. Căutați un fond cu un raport de cheltuieli sub 1%, taxe de administrare mici și un plafon mai mic de piață. Odată ce plafonul de piață al unui fond devine prea mare, devine dificil pentru administratorul fondului să dubleze randamentele trecute.

Care strategie considerați că este cea mai bună abordare? Te consideri un investitor activ sau un investitor pasiv?

(credit foto: Ehnmark)