Cumpărarea aurului este o investiție bună?

Aurul a fost considerat o monedă universală timp de sute de ani. Datorită valorii sale recunoscute la nivel mondial, un standard de aur a fost folosit până în prezent în Imperiul Bizantin în urmă cu peste 1.500 de ani. Până de curând, de fapt, aurul era folosit ca monedă de rezervă mondială.

În 1944, la semnarea Acordului de la Bretton Woods, dolarul a înlocuit aurul ca monedă de rezervă mondială. Dar chiar și după acest acord, aurul a continuat să fie utilizat pentru a face backup pentru monedele interne ale diferitelor țări. Cu toate acestea, în 1971, Richard Nixon a eliminat standardul de aur în Statele Unite și au urmat curând alte țări.

Avantajele aurului ca investiție

Deși nu mai este o formă primară de monedă în lumea dezvoltată, aurul rămâne o investiție populară din mai multe motive.

1. Lichiditate. Aurul poate fi transformat cu ușurință în numerar oriunde în lume. În afară de numerarul efectiv, lichiditatea și universalitatea aurului sunt de neegalat.
2. Își păstrează valoarea. Aurul tinde să-și mențină valoarea în timp. Economiștii susțin că nici măcar prețul aurului nu indică valoarea acestuia. Adică, chiar dacă prețul scade, valoarea de bază a aurului nu se schimbă prea mult. Acest lucru se datorează în mare măsură faptului că există o cantitate fixă ​​de aur datorită faptului că este o marfă, în timp ce dolarul american, care este o formă de monedă fiat, nu deține o valoare inerentă.
3. Acoperire împotriva inflației. Aurul crește în valoare atunci când inflația pune stăpânire. Deoarece aurul are prețuri în dolari americani, orice deteriorare a dolarului va duce logic la un preț mai mare al aurului. Drept urmare, în perioada inflaționistă, aurul oferă o investiție mult mai stabilă decât numerarul.
4. diversificarea. Adăugarea de valori mobiliare diferite în portofoliul dvs. este un mod esențial de a diversifica și de a reduce riscul general al investițiilor dvs. Mai mult, deoarece aurul se deplasează adesea invers la valorile bursei și ale valutei, oferă un mod deosebit de eficient de diversificare.
5. Investiție dorită universal. Aurul este încă o marfă universală. Deși țările își vând futures valutare, trezorerie și alte titluri din întreaga lume, spre deosebire de aur, acestea sunt supuse haosului politic.
6. Aurul este utilizat ca aport în produse. Întrucât aurul este utilizat în producția de produse diverse, inclusiv bijuterii și electronice, există o cerere fiabilă care stabilizează și mai mult prețul aurului. Mai mult, în perioadele de cerere crescută, aceste piețe pot impune prețul aurului mai mare.

Sfat Pro: Dacă doriți să vă diversificați în continuare investițiile, luați în considerare proprietatea imobiliară DiversyFund. Acestea vă oferă acces la proprietăți comerciale și puteți investi cu minim 500 USD. Înscrieți-vă la DiversyFund.

Dezavantaje ale investiției în aur

Deși aurul poate fi o investiție excelentă pentru o serie de motive prezentate mai sus, fiți conștienți de dezavantaje înainte de a investi:

1. Aurul nu obține venituri pasive. Alte investiții, precum acțiuni și obligațiuni, pot obține o parte din valoarea lor din venituri pasive sub formă de dobândă și dividende. Cu toate acestea, singura rentabilitate pe care o puteți face pe aur este atunci când valoarea crește și decideți să vindeți.
2. Aurul poate crea o bulă. În economiile turbulente, mulți oameni încep să investească în aur, dar când investitorii încep să intre în panică, aurul poate deveni prea scump. La rândul său, aceasta înseamnă că investiția dvs. ar putea pierde valoare odată ce prețul se corectează.
3. Aveți nevoie de depozitare fizică și asigurare. Dacă alegeți să cumpărați aur real, fizic, nu va trebui doar să îl depozitați, dar va trebui să îl asigurați și pe acesta. În caz contrar, nu îl vei putea înlocui dacă devine deteriorat sau furat.
4. Ratele de impozitare pe câștigurile de capital sunt mai mari la majoritatea investițiilor în aur. Întrucât aurul este considerat un obiect de colecție în SUA, rata impozitului pe câștigurile de capital este de 28%, ceea ce este mult mai mare decât rata obișnuită a câștigului de capital de 15%. Acestea fiind spuse, companiile miniere care nu investesc direct în aur sunt încă impozitate la cursul obișnuit.
5. Creșterile valorii aurului coincid cu devalorizarea monedei locale. Mulți economiști susțin că aurul crește în valoare doar atunci când dolarul este devalorizat sau inflația este puternică. Drept urmare, criticii consideră că aurul nu oferă randamente adecvate pe alte piețe.

Când să investești în aur

Cel mai bun moment pentru a investi în aur este momentul în care inflația este de așteptat și va impune valoarea monedei naționale. Cu cât puteți detecta mai devreme astfel de picături, cu atât trebuie să aveți mai mult spațiu. Indicatori de vârf, cum ar fi declinul pieței bursiere și criza politică, pot indica o devalorizare viitoare a monedei țării tale. Anunțurile băncilor de rezervă pentru a tipări mai multă monedă locală pot indica, de asemenea, un moment potrivit pentru a investi în aur.

Când moneda locală este puternică, iar inflația nu este de așteptat, nu există prea mult loc pentru ca prețul aurului să crească. Astfel, dacă există așteptări ale cererii crescute din partea piețelor care necesită aur, cum ar fi bijuterii și electronice, luați în considerare investiția în aur pentru a beneficia de presiunea potențială a prețurilor.

Practic vorbind, însă, o strategie de investiții pasive de cumpărare și deținere poate fi cea mai bună pentru investitorul obișnuit de aur. Întrucât economiile tind să fie ciclice, cumpărați când prețul aurului este în scădere, indiferent dacă țara dvs. trece sau nu în actualitate sau credeți că se îndreaptă spre unii. În acest fel, nu trebuie să vă faceți griji cu privire la cumpărare atunci când toți ceilalți cumpără și duc prețul în creștere.

Ce procentaj dintr-un portofoliu ar trebui să compună aurul?

Nu există o regulă grea și rapidă cu privire la cât de mult doriți să dețineți în portofoliu. Acest lucru va depinde de modul în care vă simțiți în legătură cu piața, de cât de confortabil sunteți cu volatilitatea și de nevoile și calendarul dvs. financiar general.

Deoarece aurul este una dintre puținele investiții care au performanțe bune pe o piață de urs, luați în considerare dacă vă simțiți ursul sau bullish, și folosiți-l pentru a rotunji un portofoliu agresiv, cu stocuri mari. În cele din urmă, ar trebui să utilizați aceleași strategii de gestionare a portofoliului pentru alocarea aurului ca și pentru achiziționarea altor investiții.

Cum să investești în aur

Există multe moduri diferite de a investi în aur:

1. Cumpără aur direct. Puteți cumpăra aur direct sub formă de lingouri sau monede. Vei ține apoi de cantități fizice de aur, care pot fi vândute la o dată ulterioară. Se poate simți bine să ai aur de fapt în posesia ta, dar trebuie să fii atent cu el. Cel mai mare dezavantaj este că va trebui să plătiți pentru a fi asigurat sau depozitat.
2. Cumpără acțiuni la o companie de aur. De asemenea, puteți achiziționa acțiuni la o companie care produce aur. Valoarea stocului va fi puternic corelată cu valoarea aurului în sine. De asemenea, vi se pot plăti dividende la acțiunile dvs..
3. Futures și opțiuni de aur. Puteți investi în aur prin instrumente financiare derivate care se specializează în investiții în aur, cum ar fi opțiuni de apelare și plasare. Un apel este potrivit dacă vă așteptați ca valoarea aurului să crească. Pe de altă parte, ați cumpăra un put dacă așteptați ca prețul aurului să scadă. La fel ca și alte instrumente derivate, opțiunile de aur și viitorul sunt riscante; aveți potențialul de a câștiga profituri mari sau de a suferi pierderi uriașe.
4. Investiți într-un ETF de aur. Un ETF de aur este un fond tranzacționat pe schimburi care este specializat în a investi într-o gamă de titluri de aur. O astfel de diversificare vă poate reduce oarecum riscul. Două ETF-uri de aur populare care tranzacționează pe piață sunt StreetTRACKS Gold Trust și iShares COMEX Gold Trust.

Cuvânt final

Aurul poate fi o investiție profitabilă atunci când toate celelalte nu reușesc. Dacă vă preocupă inflația sau devalorizarea monedei țării dvs., poate doriți să adăugați aur la portofoliul dvs. Acestea fiind spuse, înțelegeți investiția specifică în aur pe care o luați în considerare în detaliu înainte de a investi efectiv. De exemplu, exact cât va costa să păstrați și să asigurați aurul fizic? Care sunt diferențele de impozit pentru pachetul dvs. de impozit pe venit între investiția într-un ETF de aur sau un ETF minier de aur? Cunoașterea detaliilor poate face o mare diferență atunci când vine vorba de rentabilitate.

Oricât de ispititor poate fi să cumperi mult aur într-o economie în dificultate, încearcă să nu te lași purtat. Există bule de aur și, pentru a vă împiedica să fiți supraexpuse la orice clasă de active, doriți întotdeauna să mențineți un portofoliu bine diversificat.

Care sunt gândurile dvs. pentru a investi în aur într-o economie în scădere?