7 escrocherii impunerilor guvernamentale pentru a fi atent

Poate cei mai înfocați escroci dintre toți sunt cei care impun funcționarii guvernamentali. Când primiți un apel sau un mesaj care pare să provină de la o agenție guvernamentală, primul dvs. instinct este probabil să coopereze fără a pune întrebări. Din păcate, atunci când ai de-a face cu un artist con, acesta este tocmai greșitul de făcut.

Pentru a evita căderea acestui truc, trebuie să știi să recunoști o înșelătorie impostor guvernamentală atunci când o vezi. Iată o serie de câteva dintre cele comune pentru care trebuie să aveți grijă - și semnele de avertizare care le dau afară.

Tipuri de escrocherii guvernamentale

Blogul Federal Trade Commission (FTC) este un tezaur de informații despre toate tipurile de escrocherii, inclusiv înșelătorii de impostori guvernamentali. Iată câteva dintre cele mai frecvente care apar pe site.

1. escrocherii

În această înșelătorie, un așa-numit oficial guvernamental vă contactează cu o veste grozavă: ați câștigat un premiu major la o loterie națională. (Nu există o loterie condusă de guvernul federal al SUA, dar escrocherul contează că sunteți prea încântat să observați.) Artistul conștient poate pretinde că este de la FTC sau de la o agenție guvernamentală falsă, cum ar fi „ Biroul național al loturilor de afaceri Pot avea chiar un număr de telefon sau o adresă care pare a fi un adevărat birou guvernamental.

Odată ce apelantul vă atrage atenția, ei vă spun că pentru a vă încasa premiul, trebuie să plătiți ceva bani în avans. Aceștia pot pretinde că aceasta este pentru taxe, taxe pentru servicii sau pentru „asigurarea livrării” câștigurilor dvs. De obicei, ei vă spun să transmiteți banii - și imediat, sau veți rata șansa de a vă revendica premiul. Uneori, pentru ca această solicitare să pară mai legitimă, ei vă spun să trimiteți banii la o companie de asigurări reale, cum ar fi Lloyd's of London.

Desigur, numărul pe care ți-l dau pentru a le împrumuta banii nu este cu adevărat pentru Lloyd's of London sau pentru orice agenție guvernamentală. Intră direct în contul fraudatorului și ei dispar cu banii și te lasă în așteptarea unei căderi care nu va ajunge niciodată.

2. Scamuri de proprietate nereclamate

O variantă a înșelătorii în loturi este un apel, o scrisoare sau un e-mail care pretinde că guvernul a găsit bani lipsiți în numele tău. Ar putea fi o moștenire, un cont bancar abandonat sau un premiu de loterie nerevendicat. De obicei, escrocii pretind că lucrează pentru biroul de fonduri nerevendicat sau pentru Asociația Națională a Administratorilor Proprietăților Neclamate (NAUPA). Ambele sunt organizații reale, iar artiștii con de multe ori falsă imitații ale antetului lor sau „spoof” adresa de e-mail sau numărul de telefon pentru a face comunicările lor să pară reale.

Cu toate acestea, spre deosebire de organizațiile reale, acești artiști conștienți pot spune că va trebui să plătiți ceva bani înainte pentru a vă putea cere banii. În alte cazuri, acestea solicită informații personale - detalii bancare, numere de card de credit sau numărul dvs. de securitate socială (SSN) - pe care le pot folosi apoi pentru furtul de identitate. Adesea creează presiune spunând că trebuie să acționați rapid pentru a evita pierderea fondurilor și, uneori, avertizează că tranzacția trebuie păstrată confidențial.

Directorul NAUPA, David Millby, într-un interviu pentru Stateline, spune că a primit sute de e-mailuri de la țintele acestei înșelători în 2016. În același articol, asistentul trezorierului din Massachusetts, Mark Bracken, raportează audierea unor victime care au cheltuit zeci de mii de dolari încercând să recupera fonduri care nu existau cu adevărat.

3. Înșelătorii de colectare a datoriilor

Înșelătorii de loturi funcționează făcându-te atât de fericit și de încântat încât nu te oprești să gândești critic. O înșelătorie de colectare a datoriilor îți joacă emoțiile în mod opus: trimițându-te într-o panică.

În această rachetă, cineva sună sau îți trimite o scrisoare cu aspect oficial care pretinde a fi un colector de datorii care este conectat într-un fel cu guvernul. Ar putea fi biroul șerifului local, FTC sau o altă agenție guvernamentală. Acest „oficial” susține că îți datorezi o datorie și trebuie să o plătești imediat sau să fii arestat.

În mod obișnuit, acești colecționari de datorii false vă cer să transferați banii sau să-l încarcați pe un card de bani reîncărcabil. Aceste două mijloace de plată care nu pot fi urmărite sunt perfecte pentru artiștii conștienți, însă colecționarii adevărați de datorii nu le-ar folosi niciodată. De asemenea, nu au voie să te amenințe cu arestare.

4. escrocherii IRS

O variantă a înșelătoriei de colectare a datoriilor sunt escrocii care pretind că sunt de la serviciul de venituri interne (IRS). Ei spun că datorați o datorie fiscală pe care trebuie să o plătiți imediat, de obicei printr-un transfer prin cablu sau card de debit preplătit. Apoi te amenință cu arestarea, deportarea dacă ești un imigrant recent, pierderea unei afaceri sau pierderea permisului de conducere dacă nu plătești.

Acești agenți falsi IRS știu o mulțime de trucuri pentru ca amenințările lor să pară legitime. Adesea folosesc numere de telefon spoofed care îl fac să pară că apelul vine de la IRS sau trimite e-mailuri false de la ceea ce pare a fi o adresă IRS. De asemenea, pot cunoaște ultimele patru cifre ale SSN-ului dvs. sau vă pot oferi un număr fals de insigne IRS. Uneori, dacă nu plătiți, primiți un al doilea apel care se presupune de la poliție sau de la Departamentul de autovehicule - din nou, cu un număr defăimat pentru a susține cererea.

Totuși, IRS-ul real nu funcționează în acest fel. Dacă datorați taxe înapoi, vă va contacta în legătură cu datoria prin poștă, nu prin telefon sau prin e-mail. Nu va solicita un număr de card de credit la telefon și nu vă va solicita niciodată să vă plătiți datoria prin transfer prin cablu sau carduri preplătite.

5. Scamuri de imigrare

Înșelătorii IRS nu sunt singurul tip care vizează imigranții recente și îi sperie de amenințarea cu deportarea. Unii con artiști solicită să fie de la serviciile de cetățenie și imigrare din SUA (USCIS). Alții folosesc un nume care sună similar, cum ar fi „Serviciul de imigrație”, care nu este o agenție guvernamentală reală.

Acești fraudatori susțin apoi că datorați bani guvernului. Aceștia pot oferi un motiv necorespunzător, cum ar fi o „bursă finanțată de guvern” pentru care trebuie să plătiți sau pot spune pur și simplu că datorați bani fără a da detalii. Aceștia insistă să plătiți imediat - desigur - prin transfer bancar sau cu carduri preplătite. Dacă nu, pretind, veți pierde orice șansă să obțineți o viză și, eventual, să fiți arestați sau deportați deodată.

Ca și escrocii IRS, acești oameni au o mulțime de informații care fac apelurile lor să sune autentic. De exemplu, ei știu adesea numele și adresa dvs. și chiar ce tip de viză ați solicitat. De asemenea, folosesc numere spoofed pentru a face să pară că apelează adevăratul USCIS; unii chiar au copaci de telefon fals, așa că dacă îi sunați înapoi, se pare că ați ajuns la adevăratul USCIS. Singurul mod în care poți spune apelul este fals este că ei cer bani prin telefon - lucru pe care adevăratul USCIS și alte agenții guvernamentale nu îl vor face niciodată.

6. Scamuri de securitate socială

Această înșelătorie este puțin diferită de celelalte. În timp ce escrocii cer, uneori, bani, ceea ce de obicei sunt după SSN în scopul furtului de identitate.

Artiștii conștiinți vă sună pretinzând că sunteți de la Administrația securității sociale (SSA) și susțin că SSN-ul dvs. a fost compromis într-un fel. O variantă a înșelătoriei spune că SSN-ul dvs. este „blocat”, deoarece a fost legat de o crimă, adesea în Texas, care implică droguri sau trimite bani în afara țării în mod ilegal. Un altul spune că cineva a folosit SSN-ul dvs. pentru a solicita carduri de credit și că vă puteți pierde beneficiile. Fraudei au răsfoit adesea numărul real de telefon al SSA pentru a face ca afirmațiile lor să pară mai credibile.

După ce te-au supărat și te-ai îngrijorat, escrocii te roagă să-ți „confirmi” SSN-ul. Uneori, ei solicită și o taxă pentru „reactivarea” SSN-ului dvs. blocat sau pentru a obține unul nou.

În unele versiuni ale înșelătoriei, acestea urmăresc amenințări și mai grave. O versiune avertizează că contul dvs. bancar urmează să fie confiscat și că trebuie să vă retrageți toți banii. Ei promit să vă ajute „să-l păstrați în siguranță”, adesea, punându-i totul pe carduri cadou și oferindu-le codurile. O altă versiune a apelului înșelătorie, pe care o puteți asculta pe blogul FTC, spune că veți fi arestat dacă nu colaborați.

7. escrocherii Medicare

Aceste escrocherii vizează americanii în vârstă care se află pe Medicare. FTC a alertat consumatorii despre o înșelătorie Medicare în toamna anului 2018, la scurt timp după ce guvernul a anunțat că va trimite noi carduri Medicare care nu aveau SSN-ul utilizatorului imprimat pe ele. Artiștii con au preluat această veste și au început să sune americani mai în vârstă, afirmând că sunt reprezentanții Medicare. Ei le-au spus victimelor că trebuie să plătească o taxă pentru noile carduri sau să „verifice” informațiile lor personale, precum SSN și detaliile contului bancar..

Cu toate acestea, aceasta nu a fost în niciun caz prima înșelătorie care implică Medicare. Conform AARP, contra de acest fel apar în fiecare perioadă de înscriere Medicare. Așa-numiții reprezentanți Medicare spun victimelor o varietate de povești diferite, cum ar fi:

• Ei trebuie să furnizeze numărul de Medicare și informațiile cardului de credit la telefon pentru a vă înscrie la acoperire.
• Ei trebuie să se înscrie la un plan de medicamente prescrise Partea D pentru a păstra acoperirea Medicare.
• Aceștia trebuie să își confirme informațiile de facturare, precum numerele bancare sau ale cărților de credit, pentru a-și păstra acoperirea.
• Conturile Medicare lor au fost compromise și trebuie să își protejeze economiile prin mutarea banilor din bancă într-un „cont mai sigur” - care este sub controlul escrocherului..

Semne ale unei escrocherii impunerilor guvernamentale

Scamatorii care înfăptuiesc agenții guvernamentali sunt deștepți. Ei se arată ca adevăratul lucru folosind numere de telefon răsfățate, anteturi false și informații personale, se pare că doar un oficial al guvernului ar avea.

Cu toate acestea, există câteva semnalele că mesajele lor sunt false. De exemplu:

• Te chemă la rece. Când agențiile guvernamentale reale trebuie să vă contacteze, de obicei, încep prin a trimite o scrisoare, nu vă sună din senin. IRS, în special, folosește întotdeauna mail-ul melc pentru mesajele oficiale. Ori de câte ori te sună cineva, fără a avertiza să pretinzi că ești de la guvern, ar trebui să te pună în gardă.
• Ei îți cer SSN-ul. IRS, SSA și alte agenții guvernamentale nu vă vor suna niciodată și vă vor solicita SSN. De fapt, FTC avertizează împotriva acordării SSN către oricine te contactează, indiferent de cine sau de ce. Ar trebui să dai numărul tău telefonic doar atunci când ai inițiat apelul și să știi sigur că persoana de la celălalt capăt este legitimă.
• Ei vă roagă să câștigați bani. Potrivit FTC, oricine vă spune să trimiteți bani prin transfer bancar este un escrocher, garantat. Același lucru este valabil și pentru persoanele care doresc să trimiteți bani într-o altă formă care nu poate fi urmărită, cum ar fi numerar sau un card cadou.
• Ei insistă să acționezi imediat. Agențiile guvernamentale rareori fac ceva în grabă, chiar și atunci când doriți. Deci, atunci când un așa-numit agent guvernamental spune că trebuie să acționați simultan pentru a solicita un premiu, să plătiți o datorie sau să evitați arestarea, acesta este un semn sigur că nu sunt adevărata afacere.

Cum să evitați escrocherii impunerilor guvernamentale

FTC oferă mai multe sfaturi pentru a vă asigura că nu veți cădea victima unei escrocherii impostor guvernamentale. Unele dintre acestea sunt aceleași reguli de bun-simț pe care ar trebui să le utilizați pentru a evita orice tip de înșelătorie, în timp ce altele sunt mai specifice.

• Nu aveți încredere în nume și numere. Nu presupuneți niciodată că apelanții sunt cei care spun că sunt. Oricine poate da un nume sau un titlu care sună oficial prin telefon. Un număr de telefon care arată un apel provine de la Washington, D.C. nu este nici o dovadă, deoarece tehnologia de spoofing este comună și ușor de utilizat. Chiar și un antet care arată autentic ar putea fi ușor falsificat.
• Sunați la numărul real. Dacă nu sunteți sigur dacă persoana care vă apelează este cu adevărat de la o agenție guvernamentală, este ușor de verificat. Spune că vei suna înapoi și închideți telefonul. Căutați numărul real al agenției respective, formați-l și parcurgeți arborele telefonic până când puteți vorbi cu un operator. Apoi descrieți apelul primit și întrebați dacă a fost real. În cele mai multe cazuri, răspunsul va fi nu.
• Nu utilizați servicii de transfer de bani. De obicei, escrocii vă recomandă să trimiteți bani printr-un card de transfer bancar sau de debit preplătit. Aceste forme de plată nu pot fi urmărite, așa că nu există aproape nicio șansă de a anula transferul sau de a urmări destinatarul. FTC recomandă folosirea acestor forme de plată cu oricine nu cunoașteți.
• Nu plătiți pentru un premiu. Ar înfrânge scopul unui lot, dacă ar trebui să plătiți pentru a vă câștiga câștigurile. Dacă ați câștigat un premiu într-o loterie sau un lot real, nu va trebui să plătiți niciodată asigurare, impozite sau taxe de transport înainte. Desigur, nu puteți câștiga nimic într-un concurs în care nu ați participat niciodată, așa că dacă cineva spune că ați câștigat un premiu atunci când nu vă amintiți să cumpărați un bilet, acesta ar trebui să fie un steag roșu imediat.
• Nu dați informații personale. De regulă generală, nu ar trebui să oferiți niciodată informații personale sensibile decât dacă sunteți absolut sigur cu cine aveți de-a face. Aceasta include detaliile contului dvs. bancar, numărul cărții de credit și SSN. FTC spune că nu ar trebui să dai nici măcar ultimele patru cifre ale SSN-ului dvs. către cineva care v-a contactat, decât să le sunați.
• Blocați apelurile telemarketing. Introducerea telefonului în Registrul național „Nu apelați” nu va impiedica înșelătorii să vă sune. Oamenii aceștia încalcă legea, așa că nu vor face griji cu privire la efectuarea câtorva apeluri telefonice ilegale. Cu toate acestea, înregistrarea telefonului dvs. va reduce numărul de apeluri nedorite pe care le primiți în general, astfel încât orice apel neașteptat va ieși în evidență. Este mai ușor să fii prudent și să îți ocupi timpul pentru a face față unui apel care sună suspect, atunci când nu primești zeci de ele în fiecare zi.

Cum să raportați escroci

Încă un lucru pe care FTC vă îndeamnă să îl faceți dacă primiți un apel sau un mesaj de la un impostor guvernamental: raportați-l. Puteți utiliza Asistentul de Reclamație FTC pentru a depune un raport despre orice fel de înșelătorie impostor. De pe site-ul principal, faceți clic pe „Înșelătorii și extrageri”, apoi „Impostări escrocherii”. Fiți pregătit să furnizați informații despre:

• Modul în care ați fost contactat
• Data și ora la care ați fost contactat
• Numele agenției guvernamentale pe care l-a folosit impostorul
• Ce v-au spus escrocii
• Câți bani au cerut și ce metodă de plată au spus să folosească
• Adresa, e-mailul sau numărul de telefon, dacă îl aveți (chiar dacă a fost un număr fals sau defăimat, agenții de ordine pot să-l poată urmări)
• Orice alte detalii despre înșelătorie

Alte agenții guvernamentale sunt, de asemenea, interesate de audieri despre escroci care își înfăptuiesc agenții. De exemplu, dacă primiți un e-mail de înșelătorie IRS, îl puteți trimite către [email protected]. Dacă primiți un apel fals de la USCIS, sunați la USCIS real la 1-800-375-5283 pentru a-l raporta.

Cuvânt final

Nici o listă de escrocherii nu poate fi vreodată completă. Escrocii sunt plini de resurse și continuă să vină cu noi planșe la fel de repede pe cât oamenii le pot prinde pe cele vechi. Această listă acoperă cele mai comune rachete pentru impostori guvernamentali de astăzi, dar sunt sigure că vor fi noi mâine care abordează aceleași trucuri dintr-un unghi diferit.

Pentru a vă proteja împotriva acestor noi escrocherii atunci când apar, consultați articolele noastre despre alte tipuri de fraudă, cum ar fi frauda cu cardul de credit, escrocherii de ajutor ipotecar și vindecările de sănătate miraculoase. Cu cât știți mai multe despre diferite tipuri de fraudă, cu atât va fi mai ușor să observați aceste scheme atunci când reapar îmbrăcate în haine noi.

Un alt mod de a fi informat este să urmăriți blogul FTC. Este actualizat în mod regulat cu cele mai recente ploy-uri pe care artiștii folosesc pentru a te separa de banii tăi. Veți afla, de asemenea, despre problemele cu produsele și alte probleme care afectează consumatorii.

Te-a contactat vreodată un angajator guvernamental? Ce s-a întâmplat?