Investiția pasivă este corect pentru tine?

Investiția pasivă este adesea excelentă pentru investitorul inițial, deoarece oferă o diversificare largă cu costuri minime. Investiția pasivă este o strategie de investiții în care o persoană face cât mai puține tranzacții. Tranzacțiile de cumpărare și vânzare sunt limitate pentru a minimiza costurile tranzacțiilor și impozitele pe câștigurile de capital. Investitorii pasivi urmează o abordare de cumpărare și deținere atunci când vine vorba de investiții. Ei caută aprecierea capitalului pe termen lung, cu activitate limitată. Investiția pasivă poate fi utilizată pentru aproape orice clasă de active, inclusiv acțiuni, obligațiuni, imobiliare și mărfuri.

Investiții cu fonduri index

Una dintre cele mai populare investiții pasive este un fond index. Un fond index este un fond mutual care este conceput pentru a urmări mișcările unei piețe financiare specifice prin deținerea proporțională a fiecărui titlu pe o anumită piață. De exemplu, să zicem că ați cumpărat fondul de indici Vanguard S&P 500 (am ales acest fond pentru că este unul dintre cele mai mari fonduri index din lume). Ați cumpăra un fond a cărui performanță ar reproduce performanța S&P 500. Dacă S&P 500 ar crește 10% în cursul anului 2010, atunci Vanguard S&P 500 Index Fund ar trebui să crească și cu aproximativ 10%. După cum puteți vedea din acest exemplu, fondurile indicelui urmăresc duplicarea performanței unei piețe date.

Investiții cu fonduri tranzacționate la schimb

Un alt mod de a investi în mod pasiv este printr-un fond tranzacționat prin schimb (ETF). Fondurile tranzacționate la bursă au crescut în popularitate începând cu anii 90. Acestea vă permit să urmăriți un indice precum un fond de index tradițional, dar prețul se schimbă pe parcursul zilei la fel ca un stoc. ETF-urile index pot fi achiziționate și vândute oricând în timpul orelor de piață. Fondurile mutuale indexate își calculează prețul acțiunilor la sfârșitul zilei, astfel încât acestea să poată fi cumpărate și vândute numai după închiderea pieței. Avantajele unui indice ETF sunt că raporturile de cheltuieli și distribuțiile impozabile sunt de obicei mai mici decât fondurile mutuale index. Pentru mai multe informații, consultați acțiunea MainStreet asupra ETF-urilor și unele dintre implicațiile fiscale.

Cele mai populare indicii

DJIA - Media industrială Dow Jones este o medie ponderată a prețurilor care urmărește mișcările celor mai mari 30 de corporații deținute public. La acest index se face referire zilnic când jurnaliștii raportează dacă piața bursieră este în creștere sau în scădere.

S&P 500 Index - Indicele Standard & Poor's 500 este un indice ponderat al celor mai mari 500 de companii care sunt deținute pe larg și tranzacționate activ în Statele Unite. S&P este o măsură mai largă a pieței bursiere din SUA.

Russell 2000 Index - Russell 2000 măsoară performanța a cele mai mici 2.000 de companii tranzacționate public în Statele Unite.

Dow Jones Wilshire 5000 Index - Wilshire 5000 urmărește revenirile a peste 6.700 de companii din Statele Unite. Numele poate fi înșelător, deoarece indicele Wilshire includea doar 5.000 de companii.

Acestea sunt doar câteva dintre cei mai comuni indici. Există mii de fonduri index și ETF-uri care urmăresc tot felul de indici, inclusiv mărfuri, financiare, tehnologie, obligațiuni, internaționale și transporturi.

Avantajele investițiilor pasive

• cifra de afaceri scazuta
• diversificarea
• mai puțin luarea deciziilor
• impozite mai mici

Dezavantajele investițiilor pasive

• fondurile index nu pot depăși piața
• supusă unei erori de urmărire

Care sunt gândurile dvs. despre investiții pasive? Investiția pasivă este mai bună decât investiția activă? Crezi că este abordarea potrivită pentru tine?