Executor de responsabilități și responsabilități - șablon de scrisoare de instrucțiune

O serie de întrebări trebuie să răspundă înainte de a începe chiar procesul de soluționare legală. Unde păstrează decedatul toate documentele? Unde sunt toate activele lor? Au proprietăți undeva despre care nu știți?

Rezolvarea acestor probleme poate fi foarte obositoare și frustrantă dacă răspunsurile nu sunt disponibile cu ușurință. Deși nu puteți controla modul în care ceilalți oameni își organizează afacerile, puteți scuti pe cine desemnați această frustrare oferind un plan clar de urmat în caz de deces..

Exemplu de scrisoare de instrucțiune

O scrisoare de instrucțiune poate simplifica atât aspectele legale, cât și cele personale ale stabilirii averii. Deși această scrisoare nu are o autoritate juridică reală, ea poate pune toate informațiile importante de care executantul sau executorul dvs. are nevoie într-o locație convenabilă. De asemenea, vă oferă o ocazie de aur pentru a transmite ultimele dorințe.

Iată nouă puncte importante pe care trebuie să le acoperi în scrisoarea de instrucțiuni:

1. Detalii de contact ale consilierului financiar - Executorul dvs. va trebui să știe cui să apeleze pentru răspunsuri la orice întrebări financiare. Asigurați-vă că enumerați numele și informațiile de contact ale oricăruia dintre următorii profesioniști și consilieri financiari pe care îi utilizați.

bancherii
Brokerii de bursă și consilierii pentru investiții
planificatorii financiare
Pregătitori fiscali
Agenții de asigurări
Agenții imobiliari
Ofițeri de încredere
Avocati

2. Informații privind activele - Indicați clar locațiile, sumele sau evaluările tuturor activelor dvs. Câteva exemple sunt:

Casa ta și alte imobile
Conturi bancare, de pensionare și investiții
Polite de asigurare de viață
Proprietate personala
Alte articole, cum ar fi seifuri
ID-uri de utilizator, parole și numere de cont pentru toate conturile de active lichide (conturile online pentru orice alt activ ar trebui să fie incluse și)

Dacă aveți active aflate la o distanță distanță (de exemplu, case de vacanță sau lacuri, bărci păstrate la un port sportiv etc.), includeți indicații despre cum puteți ajunge. Dați numele celui care își stabilește moșia tuturor însoțitorilor care vă supraveghează proprietatea.

3. Documente importante - Enumerați toate documentele dvs. importante și unde pot fi găsite. Aceasta ar trebui să includă:

Testamente și încrederi
Declarații privind impozitul pe venit
Cele mai recente declarații ale tuturor conturilor dvs. financiare
Cea mai recentă declarație de securitate socială
Faptele, titlurile și creditele ipotecare pentru toate proprietățile fizice, precum și locațiile acestora
Documente personale precum certificatele de naștere și căsătorie, actele de cetățenie / naturalizare, cardul de securitate socială și orice decret de divorț

4. Datorii - Oferiți sume, numere de cont și extras pentru toate datoriile dvs., inclusiv carduri de credit, împrumuturi pentru consumatori și mașini, credite ipotecare și datorii private de orice fel.

5. Beneficiari - Oferiți o listă completă a tuturor beneficiarilor dvs., atât naturale cât și de altfel, și toate informațiile de contact pertinente.

6. Animale de companie - Această scrisoare poate conține, de asemenea, detalii pe care s-ar putea să nu credeți că le includeți atunci când vă pregătiți voința, cum ar fi ce să faceți cu animalele de companie Dacă doriți ca peștele de aur să fie eliberat în Lacul Superior, acesta este probabil locul în care să o spuneți.

7. Elemente sentimentale - Avocații pot, de asemenea, să solicite instrucțiuni cu privire la elementele sentimentale care au o valoare monetară mică sau inexistentă. Salvați executorul dvs. o durere de cap și enumerați elementele și destinatarii doriți aici.

8. Aranjamente funerare sunt o altă problemă-cheie care poate fi prezentată în aceste scrisori. Unele instrucțiuni specifice pot fi:

Unde și cum dorești să fii îngropat sau incinerat
Cui ai dori să-ți dai elogiul
Genul de flori sau opere de artă pe care doriți să le afișați
Tipul de muzică de redat

9. Întărirea unei voințe vii - De asemenea, este posibil să puteți descrie circumstanțele în care doriți ca medicii să tragă dopul în termeni mai simpli decât pot fi folosiți în puterile medicale. Utilizați acest lucru ca o oportunitate pentru a vă clarifica dorințele și pentru a completa o voință vie.

După ce ați completat scrisoarea de instrucțiuni, păstrați-o într-un loc sigur și actualizați-o periodic (probabil cel puțin o dată pe an), pentru a reflecta eventualele modificări. Faceți ca prioritate să priviți cu executorul / executorul dvs. în timp ce sunteți încă în preajmă. Le va economisi timp și vă va face griji în timp ce vă va asigura că înțeleg totul așa cum v-ați propus.

Cuvânt final

Deși nu are o autoritate juridică reală, o scrisoare de instrucțiune bine scrisă poate fi cel mai important document în procesul de soluționare a proprietății. Acest lucru este valabil mai ales dacă aveți o proprietate mare sau probleme complexe care trebuie abordate.

În cele din urmă, o scrisoare de instrucție eficientă va servi ca parte a moștenirii tale finale. Furnizarea moștenitorilor cu acest document îi poate elibera pentru a face față pierderii lor și pentru a vă stabili proprietatea rapid, convenabil și eficient.

Te-ai confruntat vreodată cu provocarea de a fi executor? Cum a afectat experiența propriile planuri? Spuneți-vă gândurile dvs. în comentariile de mai jos.

(credit foto: Kathy Ponce)