Strategii de gestionare a riscurilor de investiții - 5 modalități de a juca apărarea

Cu alte cuvinte, o ofensă bună nu poate avea succes fără un program defensiv eficient. Și același lucru este valabil și pentru strategia dvs. de investiții.

Iată care sunt cele mai bune strategii pentru a vă proteja când vine vorba de jocul de a investi.

Infracțiune de investiții

În ceea ce privește investițiile, există numeroase abordări ale infracțiunii. Puteți investi în mod agresiv în acțiuni de ritm puternic, cumpărând în cele mai de succes companii, așteptând ca acestea să depășească în continuare. Apple (NASDAQ: AAPL) este un bun exemplu de companie în care această abordare ar fi funcționat bine. Stocul a crescut cu siguranță mult, dar a avut și o creștere fundamentală pentru a susține aprecierea prețurilor.

În mod alternativ, puteți adopta o abordare mai conservatoare a infracțiunii. În loc să investești în companiile cu cel mai mare impuls, poți identifica acțiuni care ar putea fi subevaluate. Unii investitori le place să aștepte investițiile-țintă pentru a atinge o evaluare sau un preț specific pe baza unor analize fundamentale sau tehnice înainte de a-și pune banii la treabă.

Indiferent de metoda aleasă, căutați să generați o apreciere de capital. Când joci o infracțiune de investiții, obiectivul tău principal este să-ți crești banii.

Apărarea investițiilor

O campanie ofensivă de succes este grozavă. Ce s-ar putea simți mai bine decât urmărirea creșterii investițiilor dvs.? Dar și apărarea este importantă. Imaginează-ți cum te-ai simți dacă investițiile tale nu ar crește? Dar dacă au pierdut bani de fapt? Dacă ați investit pentru o perioadă lungă de timp, probabil știți că a pierde bani nu este prea distractiv.

Warren Buffet, unul dintre cei mai de succes investitori, a fost renumit pentru faptul că a prezentat cele mai importante două reguli de investiții:

Regula nr. 1: Nu pierdeți bani.

Regula nr. 2: Nu uita niciodată regula # 1.

Asta e apărare. Deși este o idee bună să vă asumați anumite riscuri pentru a vă economisi economiile, este, de asemenea, imperativ să aveți un sistem pentru a limita riscul și să vă protejați capitalul dezavantajat. Tabelul următor arată cât de mult dintr-un câștig ar fi necesar pentru a recupera o pierdere dată:

Puteți vedea că chiar și o pierdere relativ mică poate necesita o apăsare ofensivă destul de mare pentru a recupera - mai ales cu comisioanele de brokeraj și investiții implicate. Este ușor să spuneți că trebuie să vă controlați pierderile. Dar cum o faci?

5 modalități de gestionare a riscului portofoliului de investiții

1. Urmați tendința
Tendința este prietenul tău până se termină. O modalitate de a gestiona riscul de investiții este de a se angaja să cumpere doar acțiuni sau fonduri tranzacționate pe bursă (ETF-uri) care sunt în creștere și să le vândă odată ce încalcă suportul liniei de tendință. Puteți să vă desenați propriile linii de tendință conectând o serie de valori mai mici pe un grafic sau puteți utiliza o medie în mișcare precum 50 de zile sau 200 de zile pentru a acționa ca suport. Dacă prețul sparge acel nivel de suport cu o sumă prestabilită, vindeți.

2. Reechilibrare
Investitorii pe termen mai lung pot încerca să gestioneze riscul vânzând periodic investiții pe acțiuni sau clase de active care au ajuns să preia prea mult din portofoliile lor. Aceștia vor vinde activele respective și vor cumpăra mai multe acțiuni sau ETF-uri care au avut performanțe reduse. Acesta poate fi un mijloc forțat de cumpărare scăzut și de vânzare ridicat.

3. Dimensiunea poziției
Un alt mod de a juca apărarea este să vă limitați pur și simplu expunerea. Dacă o anumită investiție este mai riscantă decât altele, puteți alege să nu investiți în ea sau să investiți doar o cantitate mică din capitalul dvs. Mulți investitori folosesc acest tip de abordare pentru a câștiga expunerea la sectoarele mai riscante, cum ar fi biotehnologia sau stocurile mici. O pierdere de 50% la o investiție de 2.000 de dolari doare mult mai puțin decât ar face-o pe o investiție de 20.000 de dolari. Cel mai simplu mod de a reduce riscul pieței bursiere este de a muta o parte din capitalul dvs. în numerar.

4. Opriți ordinele de pierdere
Puteți plasa o comandă de stop loss cu brokerul dvs. care va vinde automat total sau parțial poziția într-un anumit stoc sau ETF dacă se încadrează sub un punct de preț prestabilit. Desigur, trucul este să stabilești prețul suficient de scăzut, încât să nu te oprești la un pullback de rutină, dar suficient de mare încât să-ți limitezi pierderea de capital. Plasarea unei comenzi de pierdere a stopului este o modalitate de a limita daunele aduse portofoliului dvs. și de a vă forța să urmați o disciplină defensivă strictă. Mutarea sau ignorarea nivelului de pierderi de oprire duce aproape întotdeauna la pierderi mai mari până la urmă. Prima ieșire este cea mai bună ieșire.

5. Diversificarea
Ideea din spatele diversificării investițiilor este de a cumpăra clase sau sectoare de active care nu sunt corelate. Asta înseamnă că, dacă unul urcă, celălalt probabil scade. Diversificarea a fost mult mai dificil de realizat în ultimii ani, deoarece multe clase de active au devenit foarte corelate. Chiar și acțiunile și obligațiunile s-au mișcat în aceeași direcție mult mai des decât în ​​trecut. Diversificarea este o strategie bună pentru a vă limita riscul, dar funcționează numai dacă activele pe care le cumpărați sunt cu adevărat necorelate. Asigurați-vă că vă uitați la performanțe relativ recente, mai degrabă decât să vă bazați pe relații istorice care s-ar putea să nu mai funcționeze.

Ce strategii defensive folosești în portofoliul de investiții?