W-4 Formular de reținere a impozitului - Instrucțiuni pentru revendicarea scutirilor și alocațiilor

De fiecare dată când începeți o nouă lucrare, unul dintre formularele pe care vi se va cere să le completați este un formular W-4. Acest formular îl ajută pe angajatorul dvs. să stabilească cât de reținut din salariul dvs. în taxe, pe baza numărului de scutiri pe care le solicitați la declarația dvs..

Deși această metodă nu este foarte precisă, este destul de flexibilă, deoarece puteți ajusta numărul scutirilor pe care le-ați impus (adică ajustați impozitul pe venit federal cu alocații de reținere).

Scutiri și indemnizații

În general, când primiți un formular W-4, în jumătatea superioară a foii există un ghid care vă ajută să determinați câte scutiri ar trebui să vă notați. Acesta este doar un ghid și puteți adăuga sau scădea scutiri pentru a se potrivi mai îndeaproape cu situația dvs. fiscală reală. (Totuși, acest lucru nu ar trebui să fie extrem, întrucât IRS are puterea de a anula acest lucru dacă consideră că încercați să jucați sistemul într-un fel.) Puteți cere, de asemenea, să fie reținute sume suplimentare, specifice din plată. ai dori să fii mai precis cu privire la suma care este rezervată.

Există cazuri în care poate doriți să vă gândiți la creșterea sau la reducerea numărului de scutiri pe care le solicitați. Discutați cu departamentul de resurse umane al companiei dvs. despre completarea unui formular nou dacă simțiți că beneficiați de o schimbare.

Acestea fiind spuse, de unde știți când veți avea nevoie să vă ajustați scutirile? Iată câteva semne pentru care trebuie să te uiți.

1. Creșterea scutirilor

Dacă creșteți numărul de scutiri pe W-4, veți vedea mai mulți bani în chipul dvs. de plată și mai puțin la sfârșitul anului. S-ar putea să doriți să creșteți numărul de scutiri dacă vi se aplică una dintre următoarele:

• Numeroase deducții. Dacă știți că veți avea o mulțime de deduceri fiscale, cum ar fi dobânda ipotecară, luați în considerare o creștere a scutirilor.
• Declarații de impozite mari. Dacă descoperiți că veți primi o rambursare mare a impozitului la sfârșitul fiecărui an, puteți obține o parte din acești bani în buzunar mai devreme, ajustând formularul W-4, astfel încât să fiți mai puțin rezervați pentru taxe.
• Nașterea unui copil. Odată cu nașterea unui copil vine o responsabilitate financiară adăugată. Măriți-vă scutirile și primiți mai mulți bani în cec pentru a acoperi aceste costuri legate de un copil.

Rețineți că, în general, trebuie să fiți plătit cel puțin 90% din obligația fiscală totală înainte de sfârșitul anului, așa că nu doriți să luați prea multe scutiri și să ajungeți să fiți lovit de o penalitate de plată.

2. Scăderea scutirilor

Dacă reduceți scutirile, sunteți la un cec mai mare de rambursare a venitului timpului de impozitare, dar nu veți vedea la fel de mult în salariile dvs. obișnuite. Gândiți-vă la reducerea scutirilor dacă vă încadrați în oricare dintre aceste categorii.

• Vei câștiga un venit suplimentar. Știți că aveți și alte venituri care nu vor avea impozit reținut (de exemplu, aveți propria afacere și trebuie să plătiți impozite pe cont propriu).
• Continui să fii lovit la ora fiscală. Dacă descoperiți că datorați guvernul la momentul impozitului, este posibil să fie necesar să vă reduceți scutirile, astfel încât să se deduce mai mult din plățile dvs. pe parcursul anului.
• Vrei acel mare randament. Dacă îți place foarte mult să primești acea grămadă de grăsime la poștă (sau prin depunere directă), păstrează-ți scutirile.

3. Reclamarea scutirii complete

În acest formular, puteți declara, de asemenea, că sunteți scutit de orice reținere fiscală, deoarece nu veți avea nicio obligație fiscală în acest an.

Este ceva ce trebuie făcut cu atenție. De cele mai multe ori, aceste formulare sunt completate la începutul anului sau la un alt moment, când este posibil să nu puteți prezice cu exactitate modul în care situația dvs. financiară pentru restul anului va afecta impozitele dvs..

În unele situații, însă, are sens. Dacă, de exemplu, sunteți un pensionar care lucrează câteva ore pe săptămână la un loc de muncă cu timp parțial, vă puteți aștepta în mod rezonabil să câștigați doar o sumă mică. Oricum, toate impozitele reținute vor fi rambursate, astfel încât s-ar putea să mergeți mai departe și să solicitați o scutire completă.

Efectuarea alegerilor corecte

Există foi de lucru disponibile de la IRS pentru a vă ajuta să calculați cea mai bună situație de reținere pentru dvs. O abordare comună este totuși să faci un calcul rapid la jumătatea anului din impozitele pe care le-ai datora dacă sumele reținute și veniturile reținute erau aceleași pe parcursul restului anului. Dacă ajungeți fie cu o rambursare mare sau cu o factură fiscală mare, puteți, de obicei, să trimiteți un nou W-4 departamentului dumneavoastră de resurse umane pentru a ajusta scutirile din nou.