Cum să investești ca Warren Buffett - 5 principii cheie

Warren Buffett nu a devenit un miliardar ca investitor și nu „investește” în modul descris de obicei în mass-media populare. Aceasta poate fi o declarație îndrăzneață de făcut, dar, după ce înțelegeți tehnicile sale reale de acumulare a averii, atunci veți putea începe să derulați propriile investiții într-un mod similar.

Adevărul despre Warren Buffett

Buffett nu este investitor - este proprietar. Un investitor este un profesor care pune 100 de dolari pe lună într-un fond mutual sau un vânzător care își ia bonusul de 2.500 de dolari și cumpără acțiuni Apple în loc să plece în vacanță. Un investitor este contabilul care a scos 5% din chipul ei de plată pentru a investi în planurile companiei sale de 401k.

Nu asta face Buffett. Warren Buffett cumpără suficient stoc pentru a fi plasat pe consiliul de administrație al companiilor. Chiar și la început, când nu era destul de milionar, parteneriatul de investiții pe care l-a condus a cumpărat la o companie numită Sanborn Map Company, unde a fost făcut consiliu. Când sunteți membru al consiliului de administrație al oricărei companii, puteți ghida direcția companiei și angajarea sau înlocuirea directorilor generali și a CFO-urilor. Dar nu asta putem face și tu și cu mine. Nu veți ajunge pe consiliul de administrație al unei companii tranzacționate public, investind 100 USD, 200 USD sau chiar 1.000 USD simultan.

Acest punct este important din două motive. În primul rând, este nevoie de o parte din strălucire și atragere de la ceea ce face Buffett. Nu găsește doar o companie subevaluată, o cumpără și stă din nou în Omaha pentru a număra banii pe care îi face. Da, este meticulos cu privire la companiile pe care le cumpără. Cu toate acestea, la începutul carierei sale, a intrat în tranșee, ca să zic așa, și a avut o mână activă în ceea ce făceau multe companii în care a investit.

În al doilea rând, subliniază faptul că, dacă vrei avere, trebuie să fii proprietar. Este adevărat că puteți economisi și investi puțin pe parcursul lung, iar dacă nu avem un crash pe piață, cum ar fi în 1987, la sfârșitul anului 2000 sau 2008, atunci s-ar putea să ajungeți cu câteva milioane de dolari la 65 de ani. Dacă, cu toate acestea, doriți ca acești bani să fie puțin mai devreme, atunci cel mai bun mod este să dețineți sau să participați la proprietatea unei afaceri.

Buffett „Cumpără și ține?”

Buffett este utilizat ca exemplu de către consilierii mass-media și financiari de ce ar trebui să cumperi și să deții. Dar portretul nu este cu adevărat precis. Când cumpărați și dețineți un stoc, îl cumpărați și îl țineți indiferent de ce. Nu contează dacă există vești bune sau vești proaste, un președinte democrat sau republican, o recesiune sau un boom economic. Țineți stocul prin momente bune și rele.

Pe de altă parte, Buffett cumpără din motive specifice, iar atunci când aceste motive nu mai sunt prezente, el vinde. Cunoscut ca un investitor valoric - unul care cumpără acțiuni care au un raport preț-câștig scăzut - Buffett caută prețuri bune, un management solid și un avantaj competitiv. De exemplu, într-o scrisoare din 1996 către acționari, el a menționat GM, Sears și IBM ca fiind companii grozave, dar care nu puteau rămâne competitive pe piața lor și astfel ar fi fost companii care ar putea scoate din portofoliu..

Cumpărarea unui stoc și deținerea lui pentru totdeauna nu este ceea ce face Sage of Omaha. Dintre primele 20 de companii în care Buffett a investit, singura pe care o mai deține este Berkshire Hathaway și probabil că este doar pentru numele său. Fiecare dintre ceilalți 19 pe care nu îi mai deține. Cu toate acestea, avem scriitori, consilieri financiari, șefi de știri în afaceri și educatori de investiții autoproclamați care vă spun să faceți exact asta. Dar dacă cel mai bogat „investitor” din lume nu face asta, de ce ar trebui?

Cum să investești ca Warren Buffett

Deși probabil nu veți avea un interes de proprietate pentru companiile în care investiți, puteți urma abordarea Buffett pentru a genera mai multe profituri și a reduce pierderile. Pașii sunt ușor de înțeles, deși este posibil să nu fie ușor de implementat:

1. Faceți o listă de criterii pentru a cumpăra un stoc. De exemplu, puteți căuta stocuri într-o anumită industrie și cu un raport specific preț / câștig sau o medie mobilă de 6 luni. Amintiți-vă doar că prețul acțiunilor nu ar trebui să fie un singur criteriu. Adesea, o companie bună va scădea în preț datorită pieței sau a sectorului - ceea ce ar putea prezenta o bună oportunitate de cumpărare, atâta timp cât criteriile pe care le stabiliți sunt îndeplinite.
2. Investiți în industrii și companii care vă sunt cunoscute. Înțelegerea a ceva despre industriile sau companiile în care investiți va face mai ușor să fiți la curent cu tendințele industriei și noutățile companiei. O strategie de investiții bazată pe hype sau după sfaturile bursiere ale altor persoane este o rețetă a eșecului pe termen lung. Dacă sunteți interesat de o companie despre care nu cunoașteți, dar auziți multe despre ea, cercetează-o mai întâi.
3. Rămâneți în numerar dacă este necesar. Dacă nicio companie din lista dvs. nu se potrivește criteriilor dvs. de investiții, rămâneți în numerar. Numerar este o poziție.
4. Urmați companiile. După ce investiți, urmați companiile lunar. Nu le privi zilnic.
5. Vindeți la momentul potrivit. Când o companie nu mai corespunde motivelor dvs. de cumpărare, vindeți stocul. Dacă ați stabilit că trebuie să depășească prețul mediu pe acțiuni pe doi ani și se încadrează sub acesta, atunci vindeți. Acest lucru este ceea ce ratează majoritatea adepților Buffett. El are reguli și le urmează cu sârguință. Când o companie nu mai corespunde criteriilor sale, el vinde. Rezistați la nevoia de a face scuze pentru a rămâne în investiție. Vinde-l. Perioadă.

Valoarea Investiții în Acțiune

La sfârșitul anului 2004, ai fi putut cumpăra Apple la 32 USD pe acțiune. Motivul dvs. pentru care ați făcut această achiziție ar fi putut fi că ați văzut valul iPhone și iTunes, iar aceste produse au dominat piața. La sfârșitul anului 2008, piața era în scădere, iar Apple a scăzut și ea, scăzând de la 172 USD o acțiune la 97 dolari pe acțiune. Cu toate acestea, motivele pentru a cumpăra Apple nu s-au schimbat, așa că ar fi fost inteligent să vă păstrați acțiunile și chiar să cumpărați mai multe.

Apple tranzacționează acum 680 USD pe acțiune. Contrastați-l cu Yahoo! Obișnuia să domine lumea motoarelor de căutare și apoi a apărut o mică companie numită Google. Acum, Yahoo! nu poate concura, pierzând cota de piață că nu va reveni. Dacă ai cumpărat Yahoo! pentru că a dominat spațiul de căutare pe Internet, acum este departe trecut timpul pentru a vinde. Atunci de ce ai cumpăra și ține-o? Warren Buffett nu ar fi.

Cuvânt final

Warren Buffett nu acordă atenție prețurilor bursiere de zi cu zi și nu-i pasă în mod deosebit de ceea ce spune presa. Mai mult, el ar putea să-i pese mai puțin de cea mai nouă tehnologie. Ceea ce vrea să știe este dacă înțelege afacerea. Este subestimat? Face bani? Dacă răspunsul este afirmativ la acele întrebări, Buffett cumpără. Dacă cinci ani mai târziu se schimbă ceva, acesta vinde. Pur si simplu.

Acesta este modul de a investi ca Warren Buffett. Acesta nu este criteriul său specific, dar își conturează disciplina în respectarea regulilor și principiilor sale de investiții. Criteriile sale ar putea fi ale tale sau ai putea fi un investitor mai tehnic care folosește graficele de matematică și de acțiuni. Indiferent de criteriile pe care le-ați setat, este posibil să nu ajungeți la un miliardar, dar veți avea mai puține pierderi în unele investiții și mai multe profituri în altele.