Strategia de investiții pe acțiuni de dividende - Cum să alegi cele mai bune stocuri de dividende

Cei care aleg să investească în dividende pe termen lung, totuși, nu vor simți acest lucru furios în timp ce schimbarea prețurilor acțiunilor. Acești investitori știu că succesul financiar al investiției lor nu se bazează pe variațiile pieței în sine, ci mai degrabă pe succesul pe termen lung al companiei. Aceștia consideră că prețul acțiunilor și dividendele vor crește în cele din urmă pe termen lung, ceea ce va avea ca rezultat câștiguri uriașe pe o perioadă lungă de timp.

Deci, ce tip de investitor ar trebui să fiți? Ar trebui să călărești rollercoaster-ul pentru investiții pe termen scurt sau să te stabilești pentru transportul pe termen lung? Într-adevăr, este vorba despre personalitatea și obiectivele tale financiare. Citiți mai multe despre cum și de ce sunt investițiile pe dividende pe termen lung.

Ce este un dividend?

Atunci când o companie tranzacționată public obține un profit, managementul are în general trei opțiuni:

Reinvestiți banii în companie.
Oferiți o răscumpărare de acțiuni.
Oferiți un dividend investitorilor.

Frecvent, companiile cu creștere rapidă vor păstra veniturile și vor reinvesti veniturile lor în creșterea pe termen lung a companiei sau vor oferi o răscumpărare a acțiunilor. Achizițiile de acțiuni cresc veniturile fiecărui investitor în viitor prin scăderea acțiunilor restante ale acțiunilor.

Alte companii vor emite un dividend sau o parte din profiturile companiei, care este plătită investitorilor trimestrial.

Investiții pe dividende pe termen lung

Investiția pe acțiuni pe dividende nu oferă adesea aprecierea de capital pe termen scurt a acțiunilor de penny. De asemenea, nu se potrivește cu emoția tranzacțiilor de zi, ceea ce în timpul piețelor în creștere rapidă poate face ca aceste investiții să pară stocuri de bani încărcate și lente. Mai mult decât atât, titlurile care plătesc dividende cad adesea în favoarea piețelor taur cu creștere rapidă, recâștigând ulterior o urmărire ferventă pe piețele turbulente și imprevizibile. Acest lucru se datorează naturii de creștere relativ moderată a acestor valori mobiliare, precum și caracterului lent de compunere a dividendelor care poate fi obținut printr-o filozofie pe termen lung, cumpărare și deținere a investițiilor pe acțiuni de dividende.

Cu toate acestea, în timpul piețelor de urși cu creștere lentă, tot mai mulți investitori caută adăpost în stocurile de creștere a dividendelor, cum ar fi stocurile de cipuri albastre. În plus, stabilitatea pe care o pot oferi aceste stocuri le face o clasă atractivă de securitate pe care să o includă ca o componentă în orice portofoliu atât în perioadele economice dure, cât și în prosperare.

Acum că știți ce sunt dividendele și cum funcționează pe piață, este calea potrivită de investiții pentru dvs.? Iată câteva lucruri de luat în considerare:

1. Puterea dividendelor

Atunci când alegeți să începeți sau nu acest tip de investiții, este important să înțelegeți puterea ascunsă a dividendelor. Țineți cont de aceste date despre dividende:

Nu puteți falsifica un dividend. Din păcate, istoria recentă a dovedit că metodele de „contabilitate creativă” pot fi utilizate pentru a umfla în mod fals profiturile pe acțiuni și alte instrumente de evaluare pentru a crește în mod fals prețul acțiunii. Dividendele oferă protecție împotriva acestor shenanigani. Companiile nu pot plăti bani pe care nu îi au.
Dividendele te protejează de dezavantaj. În timpul unei piețe de urgență, când prețurile multor titluri de valoare scad, stocurile care plătesc dividende devin de fapt mai atractive, întrucât randamentul dividendelor crește efectiv. Acest lucru poate duce la un etaj artificial al prețului stocului, prevenind pierderile de capital uriașe care pot provoca vânzarea de panică.
Dividendele au ca rezultat mai multe acțiuni. Utilizarea unei strategii de reinvestire a dividendelor sau a unui plan de reinvestire a dividendelor (DRIP) va duce la fiecare dintre acele plăți incrementale care creează capitaluri gratuite de comisioane în poziția dvs., ceea ce la rândul său duce la creșterea plăților de dividende în trimestrul următor..

2. O strategie pentru investitori, nu pentru comercianți

Atunci când alegeți o strategie de investiții pe dividende, este important să dezvoltați mentalitatea investitorilor pe termen lung. Pentru investitorul cu dividende, o parte din acțiuni reprezintă o piesă vie, care respiră a unei companii, nu numai un vehicul pentru aprecierea capitalului. Analizând investiția ca atare, nu veți fi dezamăgiți de ceea ce va fi probabil o rată de creștere mai mică decât stocurile care nu plătesc dividende. Cei mai importanți factori în strategiile lor generale de investiții sunt:

Creșterea pe termen lung și perspectivele financiare ale companiei.
Sănătatea financiară actuală și pe termen lung a companiei.
Sănătatea dividendului companiei și capacitatea de plată a acesteia cresc în timp.
Tratamentul conducerii pentru investitori.

3. Investitorii de succes, pe termen lung, aleg dividendele

Warren Buffett a fost numit investitor de valoare. Într-adevăr, el a achiziționat istoric acțiuni ale companiilor atunci când acestea sunt vândute cu o reducere la valoarea lor inerentă. Dar, dacă treceți în revistă primele 10 dețineri ale Berkshire Hathaway, veți găsi, de asemenea, că fiecare poziție constituie o garanție de plată a dividendelor. Dacă stocurile de dividende reprezintă investiția la alegere pentru cel mai de succes investitor din istorie, nu ar trebui să fie ele suficient de bune pentru portofoliul dvs. de investiții personale? Bufetul adoră acțiunile plătitoare de dividende, deoarece adaugă o altă formă mai stabilă de apreciere a capitalului peste și dincolo de creșterile prețului acțiunilor.

Cum să alegeți cele mai bune stocuri de dividende

La fel ca în cazul oricărei investiții, este necesar să vă faceți cercetarea atunci când alegeți un stoc de dividende. Cele mai importante lucruri care trebuie luate în considerare la determinarea stocului de dividende corect pentru portofoliul dvs. sunt:

1. Perspective pe termen lung
Investiția în dividende este o strategie de investiții pe termen lung. Când a fost întrebat care este perioada preferată de păstrare a acțiunilor sale, Warren Buffett a avut răspunsul „pentru totdeauna”. Aceasta este o gândire a investitorului în dividende.

În calitate de investitor dividend, nu doriți niciodată să vindeți, deoarece acest lucru vă strică strategia de investiții pe termen lung. Așadar, trebuie să alegeți cu atenție companiile cu puterea de ședere pe termen lung și capacitatea de a prospera în ciuda condițiilor economice. Caută corporații care cresc, indiferent de condițiile economice externe. Chiar și investitorii cu dividende trebuie să vândă din când în când, când afacerea sau strategia de bază se schimbă.

2. Finanțare
Dacă nu puteți citi un bilanț, căutați ratingurile companiei. Doriți să investiți în companiile cu cele mai bune ratinguri de credit (grad de investiții sau mai mare). Dacă cunoașteți citirea situațiilor financiare, veți dori să analizați toate instrumentele tradiționale de evaluare, inclusiv raportul P / E, raportul preț / vânzări, valoarea întreprinderii / EBITDA și valoarea contabilă..

Structura datoriilor restante ale companiei va fi, de asemenea, importantă de înțeles, întrucât creditorii unei corporații vor fi plătiți înaintea acționarilor în orice declin financiar.

3. Istoricul managementului și al dividendelor
Căutați companii cu echipe de management care au o reputație de a fi prietenoase cu investitorii. Luați în considerare tratamentul istoric al managementului de dividende și rambursări de acțiuni, precum și capacitatea de a naviga în perioadele financiare dificile. Managementul și-a suspendat vreodată sau și-a redus dividendele? Compania a ratat vreodată o plată de dividende? Sau compania și-a crescut constant rezervele de numerar și și-a mărit randamentul de dividende de-a lungul anilor?

4. Concurența
Dacă cineva va scoate această companie din business în câțiva ani, nu are rost să dețină acțiunile ca investitor de dividende. Amintiți-vă, mofturile vin și pleacă, dar companiile excelente, cu putere de ședere pe termen lung, au capacitatea de a naviga în apele financiare dificile în timp ce apar ca lider în industria lor. Căutați lideri din industrie cu putere de ședere.

Cuvânt final

Investiția pe dividende pe termen lung poate fi o alegere excelentă dacă doriți să câștigați de-a lungul timpului. Deși nu oferă neapărat satisfacția instantanee (sau devastarea completă) a investițiilor pe termen scurt, însă promite o strategie de investiții mai stabilă. Scoateți o pagină din jurnalele de investitori mari precum Warren Buffett, gândiți-vă pe termen lung, cercetați companiile în care investiți și portofoliul dvs. va beneficia semnificativ.

Preferi creșterea pe termen lung și stabilitatea investițiilor pe dividende sau emoția investițiilor pe termen scurt? Împărtășește-ți gândurile în comentariile de mai jos.